Chủ tịch cục dự trữ liên bang Mỹ, Ben Bernanke, cho biết FED có thể mở rộng các nguồn vốn cho phố Wall vay tới tận năm 2009. Phát biểu tại diễn đàn FDIC (tại Arlington,Virginia) về vấn đề cho vay, Bernanke không đề cập đến viễn cảnh kinh tế hoặc các chính sách tiền tệ, nhưng ông đả động đến việc Quốc hội Hoa Kỳ nên tăng cường việc kiểm soát các hoạt động ngân hàng đầu tư. Ông cũng nói đến việc ông đã thông qua yêu cầu giải ngân đối với các ngân hàng đầu mối.
Trong những tuần gần đây, USD đã phục hồi mạnh mẽ so với Euro và các ngoại tệ mạnh khác. Nhiều người cho rằng, sự đảo chiều này là một dấu hiệu cho thấy niềm tin được tăng cường về viễn cảnh kinh tế Mỹ. Tuy nhiên, trên thực tế, xu thế này một phần bắt nguồn từ chính sách tiền tệ không nhất quán của Ngân hàng Trung ương châu Âu (ECB) và Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (FED), cũng như sự đi xuống của giá dầu và những nhận định của FED về USD.
ECB, FED “lệch pha”
Ngày 5/8 vừa qua, FED duy trì lãi suất USD ở mức 2%. Hai ngày sau đó, ECB giữ lãi suất Euro ở mức 4,25%.
FED cho rằng tình trạng tín dụng thắt chặt, thị trường nhà đất đóng băng, giá nhiên liệu cao sẽ tiếp tục đe dọa tăng trưởng kinh tế trong vòng vài quý tới đây, đồng thời dự báo lạm phát sẽ xuống thang trong 18 tháng tới. ECB cũng nghiêng về những rủi ro đối với tăng trưởng kinh tế khu vực Eurozone. Mới đây, Italy đã công bố số liệu cho thấy kinh tế nước này tăng trưởng âm, còn Đức cũng phát đi những dữ liệu về một nền kinh tế giảm tốc.
Bộ Tài chính Mỹ và Cục Dự trữ Liên bang nước này (FED) vừa công bố một kế hoạch lớn nhằm cứu nguy cho thị trường tài chính nước này.
Đây được xem là nỗ lực giải quyết khủng hoảng tài chính toàn diện nhất được các nhà chức trách Mỹ đưa ra từ khi cuộc khủng hoảng này bắt đầu.
Theo kế hoạch nói trên, Chính phủ Mỹ sẽ mua vào các tài sản có tính thanh khoản yếu kém, nói cách khác là các khoản nợ xấu, từ các tổ chức tài chính để giải tỏa gánh nặng cho họ.
Một nguồn tin của CNN cho biết, Bộ Tài chính Mỹ đang cân nhắc ý tưởng thành lập một cơ quan để mua lại các tài sản như trên của các tổ chức tài chính trong thời gian nhiều tháng.
Hãng tin CNN dẫn lời Bộ trưởng Bộ Tài chính Mỹ Henry Paulson phát biểu sau cuộc họp kéo dài tới tận buổi tối muộn theo giờ địa phương: “Nguyên nhân sâu xa của tình hình căng thẳng trên thị trường vốn chính là sự điều chỉnh của thị trường địa ốc. Do vậy, chúng tôi đang hợp tác để tìm ra một giải pháp khẩn cấp nhằm thẳng vào trọng tâm của vấn đề, đó chính là những tài sản có tính thanh khoản kém trên bảng cân đối kế toán của các tổ chức tài chính”.
Có khả năng, cơ quan mà ông Paulson đang cân nhắc thành lập sẽ tổ chức những cuộc đấu giá lớn để mua lại các loại nợ địa ốc từ các tổ chức tài chính.
Các công ty muốn “rũ bỏ” những tài sản khó bán này sẽ đấu giá để bán cho Chính phủ với mức giá thấp hơn nhiều so với giá trị của các tài sản này. Những công ty đưa ra giá rẻ nhất sẽ là những công ty bán được các tài sản xấu đó.
Sau đó, Chính phủ có thể bán lại những tài sản này ra thị trường vào những thời điểm phù hợp.
Theo công ty nghiên cứu chính sách Standford Group, một cơ quan như vậy sẽ cho phép Chính phủ tái cấp vốn người vay tiền bằng các khoản vay thuộc sở hữu của Chính phủ. Theo đó, sẽ làm giảm bớt nguy cơ vỡ nợ của người vay và cuối cùng sẽ tăng giá của loại chứng khoán địa ốc phát hành dựa trên khoản vay đó.
Hiện kế hoạch nói trên đã được báo cáo lên Thượng viện và Hạ viện Mỹ và đang chờ sự phê chuẩn của các cơ quan này.
Người phát ngôn Nancy Pelosi của Hạ viện Mỹ cho biết, các nhà làm luật Mỹ sẽ nhận được đề xuất chính thức từ Bộ Tài chính Mỹ trong vòng vài giờ tới. “Chúng tôi hy vọng có thể hành động nhanh chóng. Thời gian là vấn đề quan trọng vào lúc này”, bà Pelosi nói.
Theo phát ngôn viên của Bộ Tài chính Mỹ Brookly McLaughlin, ông Paulson, ông Bernanke và những người đứng đầu quốc hội Mỹ sẽ làm việc tới hết cuối tuần này để đi đến một kế hoạch cuối cùng.
Chủ tịch Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện Mỹ Barney Frank cho biết, ông tin rằng, kế hoạch này sẽ được đưa vào thực hiện trong tuần tới.
Tuyên bố nói trên từ các nhà chức trách Mỹ được giới quan sát cho là bước ngoặt quan trọng mới nhất sau 6 ngày biến động mạnh mẽ trên Phố Wall vừa qua, với sự “biến mất” của Lehman Brothers và Merill Lynch, cũng như việc FED bỏ ra 85 tỷ USD để tiếp quản tập đoàn bảo hiểm AIG. Cùng với đó, các tổ chức tài chính khác trong đó có Morgan Stanley và Washington Mutual ra sức huy động vốn hoặc tìm đối tác để sáp nhập.
Tại Mỹ, đã từng có tiền lệ về việc Chính phủ Liên bang mua lại những tài sản có vấn đề từ khu vực tư nhân. Vào thập niên 1930, một tập đoàn đã được thành lập để phát hành trái phiếu nhằm tái cấp vốn các khoản vay cho người vay tiền.
Trong khủng hoảng nợ và tiết kiệm (S&L) tại Mỹ trong thập kỷ 1980, Quốc hội Mỹ cũng thành lập một cơ quan chuyên bán lại tài sản của các ngân hàng bị vỡ nợ.
Kế hoạch trên của Bộ Tài chính Mỹ và FED nhận được sự ủng hộ mạnh mẽ của giới quan sát.
“Đây đúng là một tin tốt lành. Sáng mai, thị trường Mỹ sẽ như bước sang một trang mới. Hy vọng, kế hoạch này sẽ đem niềm tin tới khắp các bàn giao dịch”, bà Marilyn Cohen, giám đốc công ty quản lý tài sản Envision Capital Management ở Los Angeles nhận xét.
