Hôm qua Một lời cáo buộc khác của chính phủ Hoa kỳ đề nghị cáo buộc Jim Flayed, người điều hành phương thức thanh toán e-bullion, tội danh điều hành những giao dịch tài chính phi pháp. Trong thời gian khoảng 8 tháng từ năm 2005 đến năm 2006, tài khoản ngân hàng của GCB đã nhận và chuyển đi khoảng 20 triệu đô la. Số tiền này được xác nhận là từ những nạn nhân của các chương trình lừa đảo Ponzi. Như vậy Jim Fayed cũng bị kết tội tương tự Dr. Jackson - chủ tịch E-gold Ltd. LIên tiếp các biến cố xảy ra với Jim Fayed, Đầu tiên là vụ việc người vợ cũ và cũng là đồng sáng lập e-bullion, bị sát hạt dã man bằng nhiều nhát dao (Xem thêm Vợ cũ giám đốc điều hành ebullion bị đâm chết). Sau đó đến lượt chính em trai của Fayed bị kết tội chính là thủ phạm đã sát hại và cuối cùng là một lời cáo buộc của cơ quan tư pháp. Có lẽ ngày tàn của e-bullions đã đến.
Webmoney transfer, phương thức thanh toán toàn cầu hiệu quả và đáng tin cậy nhất hiện nay đã đạt tới con số 6 triệu chủ tài khoản. Chỉ tháng 3 vừa rồi webmoney đạt mức 5 triệu tài khoản, hiện giờ mới nửa năm trôi qua số người sử dụng webmoney tăng lên kỷ lục về tốc độ và thời gian. Mặc dù là phương thức thanh toán phổ biến ở Nga và các nước độc lập LX cũ, tuy nhiên Webmoney chấp nhận cung cấp dịch vụ cho người sử dụng trên toàn thế giới. Webmoney cũng liên kết với các đối tác thanh toán, nạp rút tiền thuận tiện như paysafecard, UKash, cashU, Payoneer để tăng tính thuận tiện cho người sử dụng. Tiện ích ví điện tử ewallet của họ thường được nhắc đến với cái tên "purses" được đánh giá là có tính thanh khoản cao và được trao đổi với giá trị ngang tiền mặt. Tổng thống LB Nga Dmitriy Medvedev trao đổi với gian hàng Cty Webmoney tại triển lãm RIF-2008
Cách đây ít lâu, ngày 21 tháng 7, ông Jackson - chủ tịch Egold đã thông báo kế hoạch nâng cấp hệ thống thanh toán egold. Theo đó Egold sẽ nhanh chóng thực hiện những kế hoạch để sửa đổi những sai khác để đạt được đúng những yêu cầu đối với một công ty tài chính ở Mỹ. Và đến hôm nay tại Egold Blog, họ đã thông báo yêu cầu những cá nhân sử dụng tài khoản phải cung cấp Mã số thuế cá nhân đối với Chủ tài khoản là Công dân Mỹ. Đối với Những người không phải công dân Mỹ thì có thể cung cấp Thông tin Thuế cá nhân tại quốc gia đó để chứng thực.
Tháng bảy âm xưa nay được đánh giá là tháng ma quỉ, bà con dân thường sợ mưa ngâu rả rích, dân kinh doanh sợ ngày ma quỷ mở ngục lên dương gian, mọi giao dịch lớn đều gác lại vì sợ bất thành. Năm nay tháng 7 âm với giới E-currency quả thật phủ đầy bóng mây u ám. Egold rớt giá thảm hại tới mức giá có lúc tụt xuống đến 3000 VND /1$EG. Để mua $1000 EG chỉ cần bỏ ra 3-4 tr. Nguyên nhân của việc này là do tính thanh khoản của Egold sụt giảm, hầu như chẳng nơi đâu chấp nhận EG, nếu có thì thu phí giao dịch đến 50-100%. Chưa hết, giá rẻ thế nhưng cũng chẳng ai dám ôm Egold đầu cơ, vì EG vẫn tiếp tục block acc và del acc vô tội vạ, account của bạn càng nhiều tiền càng dễ lọt vào mắt xanh của Ban điều hành Egold, những người đang đối mặt với nguy cơ án tù lên đến 30 năm tổng cộng.
Sau Egold đến lượt e-bullions mắc họa. Bắt đầu từ chiến dịch thanh kiểm tra của chính phủ Mỹ chống tội phạm rửa tiền, lần lượt ông chủ của các loại hình Hard money như Ecurrency, Digital Gold .v.v. được nhận trát mời giải trình tài chính. Trong khi giám đốc điều hành Ebullion đang phải giải trình số tiền 20 triệu bị buộc tội rửa tiền thì người vợ cũ của ông ta, đồng thời cũng là cộng sự sáng lập ebulllions bị ám sát. Trước đấy vợ chồng nhà này đã có những tranh chấp về vấn đề tài chính. Sau vụ án đó mọi khoản tiền trong tài khoản của ebullion bị phong tỏa. Có thể nói tình trang ebullion hiện nay như đang thi đấu phút 89 trong sự nghiệp kinh doanh của mình
Các hình thức e-currency khác tuy đóng đô ở vùng đất cướp biển Caribe không biết vô tình hay cố ý cũng đồng loạt trục trặc. AlterGold chẳng cải thiện gì nếu không muốn nói đang có dấu hiệu sa sút. Pecunix dừng auto-payment, tính năng cơ bản đối với e-payment thuận tiện. Và cú sốc mạnh nhất là Liberty Reserve đã bắt đầu nhiễm bệnh Block account từ Egold. Có vẻ như trong 1 ngày đồng loạt một tỷ lệ lớn các user bị lock account vô căn cứ. Thời gian tới giới MMO sử dụng Liberty Reserve chắc phải chấp nhận cảnh "sống chung với block" dài dài và các exchanger cần đưa ra rule chặt chẽ hơn về thời gian hold.
Giọt nước cuối cùng làm tràn ly là việc Webmoney thẳng thừng gạt bỏ mọi quan hệ với các loại E-currency khác với tuyên bố sẽ không chấp nhận các exchange từ Egold, LR .v.v. sang WebMoney và ngược lại. Điều này đồng nghĩa với việc chiếc cầu nối Nga-Mỹ vững chắc tồn tại trước kia nhằm đảm bảo tính hỗ trợ thanh khoản của các loại hình Hardmoney đã chấm dứt.
Tuy nhiên giọt nước cuối này cũng làm bừng lên tia sáng cuối đường hầm. Việc WebMoney tự tách ra sẽ hình thành một phương thức thanh toán vững chắc mới hứa hẹn ổn định hơn LR, EG trước kia. Cứ xem giá của WebMoney trên thị trường hiện nay còn cao hơn giá Cash Money là biết. Tuy nhiên Egoldviet chắc chắn các hình thức Ecurrency sẽ có nhiều diễn biến và nhiều nhu cầu sử dụng. WebMoney thời gian tới sẽ mạnh và sẽ tràn ngập giới MMO Việt Nam nhưng WebMoney sẽ vẫn tồn tại điểm yếu cố hữu là vị trí địa lý, Giới MMO vẫn cần có những phương thức thanh toán đến từ Bắc Mỹ để "cứng hóa" tiền mềm (softmoney) từ PayPal, cash in Bank account
Tờ LA Times đưa tin Cảnh sát đã xác nhận nạn nhân tử vong do bị đâm bằng dao tại bãi đậu xa cao ốc Century City là Pamela Fayed, 45 tuổi sống ở Ventura County. Cảnh sát đang tìm kiếm một kẻ tình nghi là đàn ông. Pamela Fayed và chồng bà, James, đã thành lập và quản lý Ebullion, một trong những tổ chức kinh doanh tiền tệ online lớn nhất thế giới. Tuy nhiên cặp vợ chồng này đã li dị tháng 10 vừa rồi. Lúc đó có khá nhiều thông tin bên lề về vụ tranh chấp khi li dị của cặp vợ chồng này liên quan đến quyền sở hữu hàng triệu đô la. Vụ tấn công diễn ra vào lúc 6 h tối ngày thứ hai tại một tòa nhà có rất nhiều văn phòng các công ty luật, tổ chức tài chính và doanh nghiệp giải trí và có vài người nhìn thấy. THeo các nhân chứng thì hung thủ là 1 nam thanh niên. Fayed sau đó được mang đến bệnh viện nhưng đến 8h cùng ngày thì đã tử vong. E-bullion là loại phương thức thanh toán online được bảo đảm bằng kim loại quý do Jim Fayed quản lý. Ebullion ra mắt ngày 4-7 năm 2001 hoạt động tương tự như egold. E-Bullion được đăng ký kinh doanh tại Panama. Có một điểm khác biệt giữa ebullion và egold là ebullion tự đứng ra làm dịch vụ exchange vì vậy người sử dụng có thể nạp tiền trực tiếp bằng Điện chuyển khoản qua tài khoản ngân hàng. Ebullion cũng là loại hình tiền DGC đầu tiên phát hành thẻ DebitCard dựa trên tài khoản ebullion.
Ngày 21 tháng 7 E-gold Ltd, tổ chức tài chính cung cấp phương thức thanh toán online, cùng với ba lãnh đạo công ty bị cáo buộc tiếp tay rửa tiền và điều hành những vụ giao dịch phi pháp. Một quan chức thực thi luật pháp tại Washington D.C. đã thông báo.
Theo như cáo buộc, E-gold và đối tác Gold & Silver Reserve Inc. phạm tội tổ chức rửa tiền và vận hành dịch vụ chuyển tiền phi pháp. Tổng Giám đốc E-Gold và Gold & Silver Reserve Inc. là TS. Douglas Jackson, 51 tuổi cùng hai phó GD là Barry Downey, 48 tuổi và Reid Jackson, 45 tuổi đều bị kết tội tham gia.
Kết quả cáo buộc trên E-Gold và Gold & Silver Reserve đối mặt với mức phạt 3.7 triệu đô la, Douglas Jackson đối mặt mức phạt tù tối đa 20 năm và mức phạt tiền 500.000 đô với tội danh rửa tiền và mức phạt 5 năm ngồi tù và 250.000 đô với tội danh tổ chức giao dịch chuyển tiền bất hợp pháp. Downey and Reid Jackson mỗi người bị kết án tối đa 5 năm và 25.000 đô tiền phạt. Việc kết án sẽ được đưa ra vào ngày 20 tháng 11 năm 2008.
WebMoney luôn được ca ngợi về sự chắc chắn trong mức độ bảo mật và quy ước sử dụng (Xem thêm WebMoney Transfer đạt giải National E-Finance Innovations Awards 2008). Họ vừa thông báo thêm vài thay đổi nhằm cải thiện thêm dịch vụ và sự bảo vệ với người dùng. Để ngăn chặn và cấm những chuyển khoản phi pháp nhằm tránh cho người sử dụng gặp phải những vấn đề rắc rối này sinh, Webmoney đã thông báo thay đổi chính sách và những thỏa thuận về Những giao dịch được phép
Cụ thể, Điểm 25 trong Giao ước về Danh sách các hàng hóa và dịch vụ bị cấm giao dịch bằng Webmoney đã Bổ sung thêm: "Những công cụ tài chính và thanh toán không đảm bảo đủ các điều kiện về xác minh lý lịch khách hàng nhằm mục đích chống rửa tiền, tài chính phi pháp."
Trong thời gian tới, dịch vụ nào không đưa trả lời được những vấn đề về lý lịch khách hàng sẽ bị Lock tài khoản bắt đầu từ ngày 1-8-2008. Rõ ràng điều luật này là một đòn giáng mạnh vào các exchange. Danh sách các phương thức thanh toán "hân hạnh được" Webmoney liệt vào danh sách trên bao gồm: 1. E-gold.com 2.Liberty Reserve 3.E-bullion 4.Pecunix 5.Goldmoney 6.Inocard 7.Icqmoney 8.Deltakey 9.Imoney UAH ..... và sẽ còn bổ sung thêm các phương thức khác.
Tình trạng chung mà ai cũng thấy đó là hiện tượng down liên tục của LR. Lần gân đây nhất là down vì lý do lắp thêm hệ thống tiền tệ back up bằng vàng. Lợi đâu chưa thấy, chỉ thấy trước mắt do kết quả cộng hưởng với sự việc down do nâng cấp chống DDOS với prolexic vừa hết chưa đầy tuần đó, đã làm cho giới admin HYIP và Autosurf có nhiều chuyển biến và thái độ tiêu cực, còn người dùng bình thường thì hiển nhiên là rất bất bình.
Ngày 21-7 đánh dấu những thay đổi lớn của E-gold sau cơn bão càn quét 1 năm rưỡi qua. Sau đây là bức thư trích từ Blog E-gold được lược dịch nhanh những đoạn cần thiết.
Tháng 11 năm 2008 tới đây sẽ kỷ niệm 12 năm hoạt động của Egold như là một hệ thống thanh toán toàn cầu cho phép khách hàng (cá nhân hay doanh nghiệp) nhận thanh toán bằng gold với chi phí thấp và không hoàn trả. Egold đi tiên phong trong nhiều lĩnh vực và tôi (Dr. Douglas Jackson) tự hào về những thành tựu của nó. Từ năm 1996, Internet chứng kiến sự ra đời của các phương thức thanh toán, một vài phương thức khởi đầu với vốn ban đầu 20-90 triệu đô với đội ngũ điều hành sáng giá, với sự liên kết với các tập đoàn danh tiếng và sự chào đón tuyệt vời của giới truyền thông. Nhưng trong khi Digicash, Cybercash, Beenz, Flooz, Peppercoin được xưng tụng như là những bước tiến lớn, thì tất cả các giao dịch của họ cộng lại cũng chưa bằng một mình egold thực hiện trong vòng 1 quý.
Tuy nhiên hôm nay tôi ko nói về thành công, Nó nói về sự thất bại của egold khi đối mặt những vấn đề nảy sinh, nó đã thất bại khi chuyển từ một cầu thủ dự bị còn non kinh nghiệm trở thành một tập đoàn lớn kinh doanh chân chính quy mô toàn cầu. Tôi đang nhắc tới một viễn cảnh đã không trở thành hiện thực, để xác định NHỮNG GÌ CẦN CẢI THIỆN.
Sự thất bại của egold đã nãy sinh từ lâu do nhiều nguyên nhân trong đó quan trọng nhất là sự thiếu chặt chẽ trong việc tạo tài khoản mới và những điều khoản quy định đã dẫn đến những hệ quả không may dễ bị tội phạm lợi dụng. Sự lợi dụng của tội phạm tràn lan đã tạo tiếng xấu cho egold.
Đỉnh điểm của sự lạm dụng sâu sắc của tội phạm đã khiến Bộ tư pháp Hoa Kỳ phải vào cuộc, buộc tội e-gold Ltd., Gold & Silver Reserve., Inc., ( Tổ chức quản lý Egold và exchange OmniPay) bản thân tôi và các cộng sự khác bị buộc tội vào điều 18 USC 1960 (điều hành kinh doanh tài chính phi pháp) và 1 8 USC 1956 (Âm mưu rửa tiền). TUy nhiên lại có một cơ hội thứ hai, cơ hội xóa đi những mớ lùng nhùng trong hệ thống egold và cải cách triệt để egold từ bộ máy quản lý.
Để tương thích với sự chuyển biến này, Chúng tôi xin thông báo rằng egold sẽ trở thành một tổ chức tài chính theo đúng pháp luật của Hoa Kỳ quy định. E-gold Ltd đang tiến hành đăng ký với FinCEN để được chấp nhận là một Doanh nghiệp dịch vụ tài chính và sẽ xin giấy phép kinh doanh tại tất cả các bang. Quan trọng nhất là, sau khi làm việc với Bộ tư pháp, chúng tôi sẽ cố gắng điều chỉnh hoạt động của egold theo đúng quy định của Hoa Kỳ trong thời gian sớm nhất.
Có thể tóm tắt những vấn đề hệ thống chúng tôi đang đối mặt hiện tại và sắp tới. Nhiều chủ tài khoản egold hợp lệ đã bị thiệt hại trong năm ngoài do những biện pháp ngăn chặn của chính phủ ngăn ngừa tẩu tán tài sản khiến cho egold bị ràng buộc rất nhiều và trở nên thiếu tính thanh toán trong hoạt động. Sẽ có nhiều sự tan rã (?) trong vòng vài tháng tới nhưng đó chỉ là nhất thời và sẽ thiết lập trạng thái mới của egold với nhiều tính năng tốt hơn và có tính tiện dụng và toàn cầu cao.
Thay đổi trong THỏa thuận với chủ tài khoản Trước khi đi vào chi tiết, hãy nhấn mạnh rằng việc sử dụng egold vào những mục đích phi pháp sẽ bị trừng phạt. Những điểm đáng nhớ trong lần thay đổi này bao gồm (mời tham khảo ở e-gold Account User Agreement):
2.3. Người sử dụng đồng ý không sử dụng egold trong bất kỳ những mục đích nào vi phạm (...)
4.6.1.1. Nếu nhân viên giám sát của egold có những lý do để nghi ngờ rằng account egold đó được sử dụng để rửa tiền cho các tổ chức tội phạm. Chúng tôi sẽ đóng băng tài khoản egold đó và bất kỳ các tài khoản nào khác của CHủ sở hữu đó. (...)
Kiểm soát tính hợp pháp chặt chẽ Sự thiếu chặt chẽ luôn khiến egold xác định được đâu là khách hàng thật sự với tội phạm cũng như để tội phạm khai thác. Thời gian tới egold sẽ kiếm soát chặt chẽ với điều lệ "một người một account". Chỉ có những Người được ủy quyền mới có quyền tạo nhiều account.
Những việc sẽ tiến hành ngay 1. Những account egold mới sẽ bị suspen cho đến tạm thời xác định được nhân thân khác hàng. 2. CHúng tôi yêu cầu những exchange tự động dừng cung cấp dịch vụ thời gian này.
Chúng tôi tin rằng egold được xây dựng lại có tính hệ thống chặt chẽ hơn sẽ hạn chế được tội phạm và hấp dẫn hơn với những doanh nghiệp chân chính và sẽ ít bị ảnh hưởng bởi những thủ tục pháp lý
